APRESENTAÇÃO DO SERVIÇO

Para aqueles Clientes que pretendem ver as suas poupanças geridas por profissionais o Banco Invest oferece um serviço de gestão discricionária.

Dentro de determinados limites, previamente definidos em conjunto com o Cliente, a gestão é realizada pela equipa de Gestão de Activos do Banco Invest, em permanente monitorização dos mercados financeiros. Identificadas as principais tendências em cada uma das classes de activos, é definida e implementada a estratégia de investimento. A carteira é gerida activamente, de forma a preservar o património dos Clientes, acomodando as expectativas de evolução do Banco para os diferentes mercados e activos financeiros.

Os activos financeiros que integram o universo de investimento são sujeitos a uma análise criteriosa que engloba entre outros, factores como a liquidez, transparência, qualidade de crédito e análise quantitativa de risco versus retorno. O universo de investimento é global e a abordagem, sempre que possível, multi-gestor, com base num trabalho sistemático de selecção e acompanhamento dos melhores fundos de investimento, incluindo exchange traded funds.

PERFIS DE RISCO

INVEST CONSERVADOR
20% ACÇÕES
80% OBRIGAÇÕES

O objectivo da carteira é a valorização do capital investido a médio prazo, através da diversificação por diferentes classes de activos, mas com predominância de Obrigações.

O produto é dirigido a investidores que procurem a obtenção de rendimentos regulares e, simultaneamente, a valorização do seu investimento ao longo do tempo. A volatilidade esperada para a carteira é moderada/baixa, podendo ocorrer perdas pontuais.

POLÍTICA DE INVESTIMENTO
Objectivo: apreciação do capital com baixa propensão ao risco
Horizonte Temporal: mínimo 3 anos


LIMITES DE EXPOSIÇÃO (SOBRE A CARTEIRA TOTAL)

ACÇÕES OBRIGAÇÕES OBRIG. MERCADOS EMERGENTES EXPOSIÇÃO CAMBIAL DERIVADOS
[10%-30%] [50%-90%] [0%-5%] [0%-30%] (0%)

INVEST MODERADO
40% ACÇÕES
60% OBRIGAÇÕES

A carteira tem por objectivo a valorização a médio prazo dos seus activos através do investimento equilibrado nos mercados accionista e obrigacionista.

O produto é dirigido a investidores que procurem a valorização do seu investimento ao longo do tempo e, simultaneamente, algum rendimento. A volatilidade esperada para a carteira é moderada, podendo ocorrer perdas pontuais.

POLÍTICA DE INVESTIMENTO
Objectivo: investimento diversificado com risco moderado
Horizonte Temporal: mínimo 3 anos


LIMITES DE EXPOSIÇÃO (SOBRE A CARTEIRA TOTAL)

ACÇÕES OBRIGAÇÕES OBRIG. MERCADOS EMERGENTES EXPOSIÇÃO CAMBIAL DERIVADOS
[25%-55%] [30%-70%] [0%-5%] [0%-55%] (0%)

INVEST DINÂMICO
70% ACÇÕES
30% OBRIGAÇÕES

O objectivo do investimento é a valorização a médio e longo prazo do capital aplicado, através de uma carteira composta maioritariamente por Acções.

O produto é dirigido a investidores sem necessidade de rendimentos regulares, disponíveis para incorrer em perdas de capital e que, consequentemente, procurem retornos superiores aos das aplicações sem risco. Considerando a exposição a Acções, a volatilidade do valor da carteira pode ser elevada.

POLÍTICA DE INVESTIMENTO
Objectivo: investimento médio/longo prazo com base em acções
Horizonte Temporal: mínimo 5 anos


LIMITES DE EXPOSIÇÃO (SOBRE A CARTEIRA TOTAL)

ACÇÕES OBRIGAÇÕES OBRIG. MERCADOS EMERGENTES EXPOSIÇÃO CAMBIAL DERIVADOS
[55%-85%] [0%-30%] [0%-5%] [0%-85%] (0%)