EUR
Invest AR PPR FIMA
  • ISIN
  • PTARMCLM0004
  • ÚLTIMA UP
  • 14,5715 EUR
    23-02-2017
  • NÍVEL DE RISCO (3 ANOS)
  • RATING MORNINGSTAR
  • BENCHMARK DO FUNDO
  • -
  • BENCHMARK MORNINGSTAR
  • -
  • CATEGORIA
  • EUR Cautious Allocation
  • DATA INÍCIO FUNDO
  • 15-11-2001
  • AUTORIZAÇÃO
    COMERCIALIZAÇÃO
    BANCO INVEST
  • 15-11-2001
  • PATRIMÓNIO SOB GESTÃO
    (Milhões)
  • 14,94 EUR
    23-02-2017
  • CAPITALIZAÇÃO
  • Grande
  • ESTILO
  • Valor
  • COBERTURA CAMBIAL
  • Não
  • DISTRIBUIÇÃO DIVIDENDOS
  • Não

COMISSÕES
  • MÍNIMO SUBSCRIÇÃO
  • 50,00 EUR
  • COMISSÃO SUBSCRIÇÃO
  • 0% %
  • TAXA GLOBAL CUSTOS
  • 1,60 %
  • COMISSÃO GESTÃO
  • 0,75 %
  • COMISSÃO RESGATE
  • <1 ano: 1% ; >1 ano: 0%

RENDIBILIDADE

3 MESES
ANO
CORRENTE

1 ANO
3 ANOS
(ANUALIZADO)
5 ANOS
(ANUALIZADO)
Rendibilidade4,90 %1,76 %17,09 %7,74 %16,72 %
Posição Ranking (1 A 100) *5252111
* Dentro do universo dos Fundos de Investimento com a mesma categoria Morningstar.
POLITICA DE INVESTIMENTO
Na prossecução do seu objectivo, enquanto Fundo Poupança ‐ Reforma, o seu património será composto maioritariamente por obrigações com maturidades superiores a 1 ano. Em menor percentagem, o OIA investirá em acções e outros activos de maior risco de forma a aproveitar oportunidades de mercado que revelem maior potencial de valorização futura. O OIA será composto em mais de 50% por obrigações de estados membros da União Europeia emitida há mais de um ano. As aplicações em acções ou OIAs de acções nacionais ou internacionais serão efectuadas até 40% do seu património. Em condições normais de mercado o investimento será de 20% do valor do OIA. Em situações de grande volatilidade em que a gestão do OIA entenda adequado o refúgio em valores de risco mais limitado, o mínimo de acções que o OIA deve possuir é de 5%.
CARTEIRA31-01-2017
ALOCAÇÃO ACTIVOS%
Acções19,73
Obrigações67,90
Liquidez7,02
Outros5,36
TOP POSIÇÕES CARTEIRA%
iShares STOXX Europe 507,14
Source EURO STOXX 50 ETF6,90
Portugal(Rep Of) 4.1% 2045-02-156,05
Barclays Cv 8% 2020-12-154,61
Edf 5.375% 2025-01-294,29

TOP ALOCAÇÃO SECTORIAL%
FinancialServices16,20
ConsumerDefensive15,36
Healthcare14,17
Utilities13,71
Industrials9,74
TOP ALOCAÇÃO GEOGRÁFICA %
Eurozone 72,01
United Kingdom16,54
Europe - ex Euro8,56
United States2,68
Japan0,16

DISCLAIMER

O investimento no organismo de investimento colectivo pode implicar a perda do capital investido. Alterações das taxas de câmbio entre divisas podem afectar o valor do investimento. As rendibilidades divulgadas representam dados passados, não constituindo garantia de rendibilidade futura porque o valor das unidades de participação pode aumentar ou diminuir em função do nível de risco que varia entre 1 (risco mínimo) e 7 (risco máximo). As rendibilidades apresentadas não incluem qualquer comissão de subscrição ou de resgate e estão líquidas de todas as comissões inerentes à instituição de investimento colectivo. As rendibilidades divulgadas para prazos superiores a 1 ano só seriam obtidas caso o investimento tivesse sido feito durante a totalidade do período de referência. Às rendibilidades obtidas nas instituições de investimento colectivo de sociedades gestoras internacionais ainda será retido na fonte à taxa em vigor sobre as mais valias realizadas aquando do resgate. Os prospectos e notas informativas complementares das instituições de investimento colectivo estão disponíveis, para consulta, em www.bancoinvest.pt ou aos balcões do Banco Invest, S.A.

Para o cálculo das rendibilidades são usadas as seguintes datas:
Data final: data da última cotação, de acordo com o indicado;
Data inicial:
- 3 Meses: mesma data, há três meses;
- Ano Corrente: 31 de Dezembro do ano anterior, ou dia útil imediatamente anterior;
- 1 Ano: mesma data, no último ano;
- 3 Anos: mesma data, há três anos;
- 5 Anos: mesma data, há cinco anos;
Para rendibilidades referentes a anos civis inteiros (2012, por exemplo), será usada como data final o dia 31 de Dezembro desse ano e como data inicial o dia 31 de Dezembro do ano anterior.
No caso de a data indicada não corresponder a um dia útil, será utilizado o dia útil imediatamente anterior.