PORQUE DEVE O FUNDO INVEST AR PPR FAZER PARTE DO SEU PATRIMÓNIO?

5 estrelas Morningstar

Melhor fundo da sua classe entre Fundos nacionais e internacionais

Rendibilidade de 7.5% no último ano e de 12.3% anualizado nos últimos cinco anos

Alocação de activos global e diversificada

Fiscalidade muito atractiva:
· Se visto como um fundo normal:
IRS de 21,5% até 5 anos; 17,2% até 8 anos e 8,6% após 8 anos. Contra 28% de Fundos, Obrigações, Depósitos e Mais Valias;
· Se visto como PPR (Reforma e Desemprego):
entre 4% e 8% (entregas antes e depois de 31/12/2005).



RENDIBILIDADE SUPERIOR

O Fundo Alves Ribeiro - PPR encerrou o ano de 2014 com uma valorização de 8,4%. Segundo a Morningstar, o Alves Ribeiro - PPR regista a maior rendibilidade da categoria de fundos "Mistos Defensivos EUR", nos prazos dos últimos 3, 5 e 10 anos, num universo de 6 fundos comparáveis comercializados em Portugal.

O Fundo possui um rating de cinco estrelas atribuído pela Morningstar, assenta a sua gestão nos princípios da Alocação de Activos e da diversificação a nível global e é gerido pela Invest Gestão de Activos.

RENDIBILIDADES HISTÓRICAS

Período Rendibilidade Anualizada Risco (1 a 7)
Desde o início 7,4% 4
Último ano 7,5% 4
Últimos 3 anos 20,7% 5
Últimos 5 anos 12,3% 5
Últimos 10 anos 8,0% 4

Disclaimer
Taxas de rendibilidade e risco calculadas com base na cotação do Fundo em 13-Jul-15. Taxas de rendibilidade líquidas de comissão de gestão e depositário e não líquidas de comissões de subscrição e resgate. As rendibilidades divulgadas representam dados passados, não constituindo garantia de rendibilidade futura porque o valor das unidades de participação pode aumentar ou diminuir em função do nível de risco que varia entre 1 (risco mínimo) e 7 (risco máximo). As rendibilidades anualizadas seriam apenas obtidas se o investimento fosse efectuado durante a totalidade do período de referência:
Data final: data da última cotação, de acordo com o indicado.
Data inicial:
- Desde o início: 15 de Novembro de 2001
- 1 Ano: mesma data, no último ano
- 3 Anos: mesma data, há três anos
- 5 Anos: mesma data, há cinco anos
- 10 Anos: mesma data, há dez anos

A QUEM SE DESTINA

Destina-se a clientes não avessos ao risco, embora o mesmo seja conservador, que queiram aplicar parte das suas poupanças num produto de longo prazo, assumindo algum risco de mercado associado aos valores mobiliários que fazem parte do Fundo, por forma a beneficiarem de um veículo diversificado com um compósito de aplicações que historicamente tem obtido rendibilidades superiores à renovação sucessiva de aplicações a curto prazo. O fundo tem benefícios fiscais se detido por mais de 5 anos e se utilizado para efeitos de reforma.

SÍNTESE MENSAL

 

Classe de Activo Limite (% do VLGF*)
Dívida Pública > 50%
Acções < 30%
Dívida Privada < 30%
Fundos Imobiliários < 20%
Exposição Cambial < 15%
Obrigações Convertíveis < 5%

*VLGF - Valor Líquido Global do Fundo

 

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