GESTÃO DE ACTIVOS
PERFIS DE RISCO

Conheça o seu perfil e atinja os seus objectivos financeiros

Proteja o seu Património e saiba qual o seu Perfil de Risco.
Não faça investimentos que estejam fora dos limites apropriados ao seu Perfil.

Cada Cliente tem um determinado Perfil de Risco, de acordo com várias variáveis, das quais destacamos:

account_balance

Estabilidade Financeira

track_changes

Objectivos do Financiamento

bolt

Tolerância ao Risco

schedule

Horizonte Temporal

Preencha o questionário

Perfis de Risco

Perfil Muito Conservador - Sem Risco

100% DEPÓSITOS

Investimentos efectuado na sua totalidade em produtos sem risco de capital e coberto pelo fundo de garantia de depósitos. Desta forma, espera-se uma valorização da carteira que em muitos períodos pode ter mesmo um rendimento inferior à taxa de inflação, mas sem nunca colocar em causa o valor inicial da poupança.

Perfil Conservador - Baixo Risco

Depósitos / Obrigações 80% / Acções 20%

Carteira constituída na sua maioria por depósitos e obrigações. Numa pequena parcela são efectuados investimentos em acções. Este perfil adapta-se a investidores com horizonte temporal inferior a 3 anos e que, eventualmente, podem vir a ter necessidade de fundos. Em termos de base a carteira deve ser constituída em 80% por depósitos e obrigações e 20% por acções. O investimentos em acções não deve exceder os 30%.

Perfil Moderado - Risco Médio

DEPÓSITOS / OBRIGAÇÕES 60% / ACÇÕES 40%

O investimentos em acções deve ser superior ao perfil conservador, aumentando por isso o risco. Este perfil adapta-se a investidores com horizonte temporal superior a 3 anos que não tenham necessidade de fundos com carácter regular. Em termos de base a carteira deve ser constituída por 60% em depósitos e obrigações e em 40% em acções. A percentagem investida em acções não deve superar os 55%.

Perfil Dinâmico - Risco Elevado

DEPÓSITOS / OBRIGAÇÕES 30% / ACÇÕES 70%

Os investimentos são realizados com o objectivo de se conseguir um crescimento dinâmico da carteira. A flutuação potencial de preços é significativa neste perfil. Adapta-se a investidores com horizonte temporal de longo prazo, superior a 5 anos, que não estejam dependentes de fundos com regularidade. O investimento em acções deve ser de 70% em termos de referência.

2023
INVEST AR PPR
Rating FundsPeople

2022
BEST INVESTMENT BANK
International Banker

2022
EXCELLENCE IN INNOVATION WEALTH MANAGEMENT
Global Banking & Finance Review

2022
BEST DISTRIBUTOR
Structured Retail Products

_{Estes prémios são da exclusiva responsabilidade das entidades que os atribuíram.}

Rendibilidades Históricas para a Carteira
de Referência de Cada Perfil de Risco

security

MUITO CONSERVADOR

100% sem Risco

security

MUITO CONSERVADOR

100% sem Risco

key

CONSERVADOR

80% Obrigações 20% Acções

key

CONSERVADOR

80% Obrigações 20% Acções

point_scan

MODERADO

60% Obrigações 40% Acções

point_scan

MODERADO

60% Obrigações 40% Acções

speed

DINÂMICO

30% Obrigações 70% Acções

speed

DINÂMICO

30% Obrigações 70% Acções

_{O gráfico apresentado é baseado em carteiras teóricas constituídas pelos seguintes índices: Sem Risco: Euribor 12 Meses, Obrigações: Barclays Euro Aggregate Total Return, Acções: MSCI World Total Return.}

_{Anualmente é feito o rebalanceamento das carteiras no sentido de manter as alocações de referência: Muito Conservador: 100% Sem Risco, Conservador: 80% Obrigações – 20% Acções, Moderado: 60% Obrigações – 40% Acções, Dinâmico: 30% Obrigações – 70% Acções.}

_{Rendibilidades passadas não constituem garantia de rendibilidades futuras.}

Classificação de Produtos

_{NOTA: A classificação de risco dos produtos refere-se apenas a risco de mercado e é relativa a uma carteira muito diversificada de cada classe de activos. É por isso fundamental que qualquer
carteira de investimento seja muito diversificada e que nenhum título tenha mais do que 5% do seu valor global. Cada produto tem diferentes tipos de risco, os quais estão disponíveis nas
respectivas páginas deste site. Todos os produtos financeiros complexos com risco de capital devem ser considerados Produtos com Risco Elevado.}

A IMPORTÂNCIA DA ALOCAÇÃO DE ACTIVOS

Os mercados financeiros oferecem um leque bastante alargado de alternativas de investimento, todas com diferentes características em termos de rendibilidade e risco. O processo pelo qual o investidor combina todas estas alternativas - acções, obrigações, imobiliário, capital de risco e aplicações sem risco - é conhecido por Alocação de Activos.

Vantagens da Alocação de Activos

GESTÃO DE ACTIVOS PERFIS DE RISCO

Conheça o seu perfil e atinja os seus objectivos financeiros

Proteja o seu Património e saiba qual o seu Perfil de Risco. Não faça investimentos que estejam fora dos limites apropriados ao seu Perfil.

Cada Cliente tem um determinado Perfil de Risco, de acordo com várias variáveis, das quais destacamos:

Perfis de Risco

Rendibilidades Históricas para a Carteira de Referência de Cada Perfil de Risco

MUITO CONSERVADOR

MUITO CONSERVADOR

CONSERVADOR

CONSERVADOR

MODERADO

MODERADO

DINÂMICO

DINÂMICO

Classificação de Produtos

Sem Risco

Risco Baixo

Risco Médio

Risco Elevado

A IMPORTÂNCIA DA ALOCAÇÃO DE ACTIVOS

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Proteja o seu Património e saiba qual o seu Perfil de Risco.
Não faça investimentos que estejam fora dos limites apropriados ao seu Perfil.

Rendibilidades Históricas para a Carteira
de Referência de Cada Perfil de Risco