Invest Tendências Globais - PPR focado nos princípios de sustentabilidade

Um PPR único, focado nos temas que estão a marcar o mundo

FAQ

Invest Tendências globais

Rendibilidade anualizada de - desde o lançamento (Julho de 2022).

O Invest Tendências Globais é um PPR composto por uma carteira diversificada de acções emitidas por empresas globais, seleccionadas de forma activa e descricionária. Estas empresas apresentam vantagens competitivas sustentadas e negoceiam a um preço que proporciona uma margem de segurança no investimento realizado.

É cada vez mais importante preparar e ter um complemento de reforma.

Este Fundo de Poupança-Reforma incentiva a poupança de longo prazo, através de um investimento de qualidade combinado num PPR único.

RENDIBILIDADE SUPERIOR

	Rendibilidade Anualizada	Risco (1 a 7)
Desde Lançamento	-	5
1 Ano	-	-

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EVOLUÇÃO DO FUNDO

Vantagens

1

Reforços possíveis a partir de 50€

2

Subscrição rápida, simples e 100% online

3

Possibilidade de resgate antecipado
_{(Consulte as Condições de Resgate)}

4

Reforço da poupança e investimento a longo prazo

BENEFÍCIOS FISCAIS ATRACTIVOS^*

Assegure uma dedução fiscal do seu IRS de até 20% do investimento anual em PPR, até um limite máximo que pode variar entre 300€ e 400€, dependendo da sua idade:

Idade ¹	Investimento ²	Dedução
< 35	2.000€	400€
35 - 50	1.750€	350€
> 50	1.500€	300€

^*Condições susceptíveis a alteração por acto legislativo alheio ao Banco.
¹Deverá ser considerada a idade do sujeito passivo a 1 de Janeiro em que é efectuada a aplicação. O benefício não se aplica aos valores investidos por sujeitos passivos que já tenham passado à reforma.
²Para efeitos de aferir o montante das aplicações elegíveis, devem ser considerados os montantes investidos no respectivo ano por sujeito passivo não casado numa lógica individual ou então por cada um dos cônjuges (desde que não separados judicialmente de pessoas e bens).

Fiscalidade e Condições de Resgate

OS TEMAS QUE DESTACA

Digitalização

Cloud Computing

Dentro de 5 anos a Cloud Computing será responsável por 50% das receitas de software empresarial, valor que subirá para 75% em 2030.

_{Fonte: Capital IQ e Bessemer Venture Partners}

Inteligência Artificial

O mercado global de Inteligência Artificial deverá crescer 35% ao ano entre 2020 e 2027 atingindo os 429 mil milhões de USD de receitas.

_{Fonte: iMarc}

Fintech / Digital Payments

Actualmente as grandes empresas de pagamentos (Visa, Mastercard, Paypal, etc) processam apenas cerca de 3% do seu mercado potencial a nível global.

_{Fonte: Visa 2020 Investor dav Presentation}

E-Commerce

Os elevados crescimentos do E-commerce oferecem uma oportunidade única às empresas de pagamentos, considerando a maior penetração e rentabilidade nas operações digitais.

_{Fonte: Visa 2020 Investor dav Presentation}

5G

Substituindo a actual 4G e proporcionando ligações de alta velocidade e de elevada capacidade na transmissão e tratamento de informação, a rede 5G terá um impacto significativo na eficiência das comunicações, reflectindo-se positivamente na performance e resultados da indústria.

COMPARAÇÃO DAS SUBSCRIÇÕES 5G E 4G NOS PRIMEIROS ANOS DE IMPLEMENTAÇÃO

Segurança

A inovação constante na tecnologia móvel e no comércio electrónico significa que a segurança informática terá que ser constantemente actualizada, enquanto que as disposições legais rigorosas, em matéria de segurança, estão a resultar no aumento do investimento em serviços de segurança.

_{Team8: 2021 Cybersecurity Brief

Fonte: Pictet}

_{Fonte: Pictet}

Transição Energética

Energias Renováveis

Até 2050 é esperado que a capacidade de produção global de energia a partir de fontes renováveis aumente 21x.

_{Fonte: BGC Perspectives article. "Maximizing Scale in Renewables}

Infraestruturas

As infraestruturas desempenham um papel crítico no acesso equitativo aos principais sistemas que impulsionam o crescimento económico.

_{Fonte: ECA based on EAFO data as of September 2020 (excluding around 4 100 Tesla chargers).}

Smart Cities

À medida que as cidades crescem em complexidade e desafios, aumenta a procura por tecnologias e design inteligentes e novos modelos de negócios, para permitir um crescimento continuo e mais sustentável.

_{Fonte: Navigant Research}

Alterações Demográficas

Saúde

O aumento da esperança média de vida da população origina uma maior taxa de utilização de cuidados de saúde e, consequentemente, receitas crescentes para as empresas do sector.

As Nações Unidas estimam que, em 2050,
mais de 1/5 da população mundial tenha 60 anos ou mais

_{Fonte: Nações Unidas, 2019}

Biotecnologia

As empresas de biotecnologia desempenharão um papel vital no desenvolvimento futuro de medicamentos que possam ajudar os pacientes a sobreviver às doenças actualmente fatais e melhorar a qualidade de vida das pessoas que sofrem de condições debilitantes.

_{Fonte: Edison Partners, US Census e Ribbit Capital analysis}

Lazer

As novas gerações são as principais impulsionadoras da mudança de hábitos de consumo, preferindo o investimento em experiências e não em bens materiais.

TURISMO

TECNOLOGIA

MEDIA

GAMING

Millennials

A maior transferência de riqueza de sempre:

Nas próximas décadas, ocorrerá a maior transferência intergeracional de riqueza da história;

Os millennials são particularmente atentos às questões da inovação e sustentabilidade.

_{Fonte: Edison Partners, US Census e Ribbit Capital analysis}

SIMULADOR

^{PERFIL DE RISCO}TENDÊNCIAS GLOBAIS
^{POUPANÇA ACTUAL}10.000 €
^{REFORÇO ANUAL}1.800 €
^{HORIZONTE TEMPORAL}15 anos

Prazo do Investimento

Montante Inicial

Reforços Mensais

Perfil de Risco

^{VALOR ESPERADO

BRUTO}0,00 €
^{VALOR ESPERADO

LÍQUIDO IMPOSTOS} 0,00 €
^{REND. ESPERADA

LÍQUIDA COMISSÕES}0,0%
^{VOLATILIDADE

ANUAL}0,0%

Filosofia de Gestão

Foco em empresas expostas a tendências estruturalmente atractivas com qualidade acima da média

Entre estas tendências, o foco passará por investir em empresas com:

Elevadas rendibilidades sobre os capitais investidos (ROIC), obtidas de forma recorrente
Vantagens competitivas altamente difíceis de replicar
Alocação de capital eficiente
Baixos níveis de endividamento
Possibilidade de crescimento acima da média do sector em que se inserem
Equipas de gestão com track-record positivo
Boas classificações ESG

Equipa de Gestão

PROCESSOS DE INVESTIMENTO

Análise Fundamental das empresas
com potencial de inclusão

Análise do modelo de negócio da empresa e do mercado em que se insere: procura por empresas com vantagens competitivas sustentadas e inseridas em negócios estruturalmente atractivos

Análise financeira: foco em empresas com elevados ROIC e níveis operating free cash associados a endividamento controlado

Integração de fatores ESG (environmental, social and governance): políticas de exclusão e selecção best-in class. Avaliação da equipa de gestão e dos sistemas de incentivos da empresa

Carteira Final

Carteira composta por cerca de 30 a 35 acções selecionadas entre um universo elegível de 60 nomes, dentro do círculo de competência da equipa de gestão da Invest GA

Ênfase no estilo de investimento Quality at a Reasonable Price (QARP)

Procura por uma carteira que ofereça tendencialmente um perfil de risco-retorno convexo

Gestão de risco

Acompanhamento permanente dos activos que compõem o fundo

Possibilidade de recurso a derivados para gestão de riscos de mercado e/ou do beta da carteira

Integração dos riscos ESG

O ESG está dividido em três vertentes, ambiental, social e de governação

O foco passa por identificar empresas que são socialmente responsáveis, sustentáveis e rentáveis de modo a potenciar investimentos a longo prazo.

Ambiental

Refere-se ao comportamento das empresas face aos problemas ambientais como por exemplo:

Mudanças climáticas
Escassez de recursos
Tratamento de resíduos e poluição

Social

Refere-se ao relacionamento da empresa com os seus clientes, fornecedores, colaboradores e até mesmo com a comunidade na qual se insere.

Também inclui aspectos relacionados com a segurança e saúde.

Governação

Refere-se às políticas empresariais e de governação empregues como por exemplo:

Estratégia tributária
Remunerações
Liderança da empresa
Corrupção

A selecção dos investimentos passa por uma estratégia de integração dos riscos ESG que inclui as seguintes dimensões:

NEGATIVE SCREENING
_{Aplicação de um filtro de exclusões}

Aplicação de um filtro de exclusões (Negative screening) de investimentos em indústrias cuja atividade constitua um claro e irreversível conflito com os princípios de Desenvolvimento Sustentável estabelecidos pelas Nações Unidas. Exemplos de sectores controversos:

Armamento não convencional e para o uso pessoal;

Entretenimento adulto;

Produção de substâncias tóxicas e substâncias causadoras da destruição da camada de ozono ou para o bem de espécies protegidas ou em vias de extinção.

POSITIVE SCREENING
_{Aplicação de um filtro de inclusão}

Aplicação de um filtro de inclusão (Positive Screening) de investimentos em empresas cujo sector de actividade actual não esteja ainda totalmente enquadrado com os objectivos de Desenvolvimento Sustentável estabelecidos pelas Nações Unidas mas que apresentem uma performance ESG que se destaque dentro da sua indústria (“Best-in-Class”).

MONITORIZAÇÃO E REAVALIAÇÃO

A avaliação e mitigação dos riscos em matéria de sustentabilidade é realizada com recurso a procedimentos e ferramentas internas, com base em research ESG externo reconhecido internacionalmente, cuja metodologia de análise se traduz por um score que oscila entre 0 (mínimo) e 100 (máximo).

Consulte o prospeto do Invest Tendências Globais e as informações fundamentais destinadas aos investidores, disponíveis na língua portuguesa em www.bancoinvest.pt, para consulta em suporte duradouro, ou nos balcões do Banco Invest S.A., para consulta em papel, antes de tomar quaisquer decisões de investimento finais.

Entidade Gestora do Fundo Invest Tendências Globais: Invest Gestão de Activos - Sociedade Gestora de Organismos de Investimento Colectivo, S.A.

O fundo é de gestão activa mas sem índice de referência.
O valor do capital investido em organismos de investimento colectivo pode flutuar, em função da avaliação dos activos que integram o seu património, e mesmo não permitir recuperar o montante inicialmente investido. As rendibilidades divulgadas representam dados passados, não constituindo garantia de rendibilidade futura. Taxas de rendibilidade líquidas de comissão de gestão e depositário e não líquidas de comissões de subscrição e resgate. As rendibilidades divulgadas para prazos superiores a 1 ano só seriam obtidas caso o investimento tivesse sido feito durante a totalidade do período de referência. Às rendibilidades obtidas será retido na fonte a taxa em vigor o imposto sobre os rendimentos obtidos aquando do resgate.

Data final: data da última cotação, de acordo com o indicado.
Data inicial:
- Desde o início: 01 de Julho de 2022;
- 1 Ano: mesma data, há um ano.

Os cenários apresentados são uma estimativa do desempenho futuro feita com base em dados do passado relativos à forma como o valor deste investimento varia e/ou às condições atuais do mercado e não são um indicador exato. Os resultados obtidos irão variar em função do mercado e do período de tempo durante o qual se mantém o investimento/produto.

Para mais informações sobre sustentabilidade, consulte a Política de Sustentabilidade Ambiental, Social e Governativa da Entidade Gestora, disponível aqui. Não obstante, a decisão de investir deve ter em conta todas as características ou objetivos do Invest Tendências Globais.

O seu consentimento para o tratamento de dados pessoais pode ser retirado a qualquer momento, através de comunicação escrita para dpo@bancoinvest.pt ou Av. Eng. Duarte Pacheco, Torre 1 - 11.°, 1070-101 Lisboa. Para mais informações, consulte a Política de Privacidade do Banco Invest, S.A., disponível em www.bancoinvest.pt.

A classificação do nível de risco é feita com base no Intervalo Volatilidade (IV), que pode variar entre:
Risco 1	0% ≤ IV < 0,50%
Risco 2	0,50% ≤ IV < 0,5%
Risco 3	2% ≤ IV < 5%
Risco 4	5% ≤ IV < 10%
Risco 5	10% ≤ IV < 15%
Risco 6	15% ≤ IV < 25%
Risco 7	IV ≥ 25%

Um PPR único, focado nos temas que estão a marcar o mundo

FAQ

RENDIBILIDADE SUPERIOR

Rendibilidade Anualizada

Risco (1 a 7)

BENEFÍCIOS FISCAIS ATRACTIVOS*

Idade 1

Investimento 2

Dedução