Gestão de Activos
Fundos Estratégicos

Fundos de Investimento com gestão profissional e activa, adaptada aos diferentes ciclos económicos.

O QUE SÃO?


Os Fundos Estratégicos são fundos de investimento multi-activos ajustados ao perfil de risco de cada investidor, que permitem uma exposição diversificada aos vários mercados financeiros e economias globais.


Por serem Fundos estrategicamente relevantes, podem desempenhar uma posição expressiva nas carteiras diversificadas dos investidores, com foco em horizontes de médio e longo prazo.


O montante mínimo de subscrição em cada um dos Fundos Estratégicos é de 1.000€.

Fundos Estratégicos

OS FUNDOS SELECCIONADOS


A selecção destes Fundos é feita por cada Sociedade Gestora e é ajustada a cada perfil de risco, ou seja, cada Sociedade selecciona um Fundo para um perfil de risco Conservador, outro para um perfil Moderado e outro para um perfil Dinâmico.

Tabela Fundos Estratégicos
Fundo Cotação Categoria Rend. Anualizada
1 ANO  3 ANOS  5 ANOS
Rating MorningStar Risco 1 ano Moeda  
UBS Lux Strat. Yield EUR ACC 3.742,9200 Mistos Defensivos EUR 5,54     6,78     2,03 Rating MorningStar Risco 1 ano EUR    
Franklin Templeton Div. Cons. EUR ACC 10,7800 Mistos Defensivos EUR -0,55     1,66     -1,73 Rating MorningStar Risco 1 ano EUR    
BSF Managed Index Defensive EUR ACC 111,9100 Mistos Defensivos EUR 4,09     4,37     0,69 Rating MorningStar Risco 1 ano EUR    
Allianz Dyn. Multi Asset 15 EUR ACC 118,4800 Mistos Defensivos EUR 1,95     5,52     1,96 Rating MorningStar Risco 1 ano EUR    
UBS Lux Strat. Balanced EUR ACC 3.202,7600 Mistos Moderados EUR 7,59     8,78     3,71 Rating MorningStar Risco 1 ano EUR    
Franklin Templeton Div. Balanced EUR ACC 14,5000 Mistos Moderados EUR 2,91     5,41     3,87 Rating MorningStar Risco 1 ano EUR    
BSF Managed Index Moderate EUR ACC 147,5400 Mistos Moderados EUR 7,92     8,66     5,20 Rating MorningStar Risco 1 ano EUR    
Allianz Dyn. Multi Asset 50 EUR ACC 168,1100 Mistos Moderados EUR 5,34     8,96     6,78 Rating MorningStar Risco 1 ano EUR    
UBS Lux Strat. Growth EUR ACC 4.467,6400 Mistos Agressivos EUR 9,76     10,91     5,64 Rating MorningStar Risco 1 ano EUR    
Franklin Templeton Div. Dyn. EUR ACC 16,3700 Mistos Agressivos EUR 5,21     7,66     7,24 Rating MorningStar Risco 1 ano EUR    
BSF Managed Index Growth EUR ACC 184,8300 Mistos Agressivos EUR 11,36     12,41     8,16 Rating MorningStar Risco 1 ano EUR    
Allianz Dyn. Multi Asset 75 EUR ACC 188,5000 Mistos Agressivos EUR 8,02     12,58     11,07 Rating MorningStar Risco 1 ano EUR    

VANTAGENS

Ter Fundos Estratégicos em carteira pode apresentar várias vantagens:


Fundos de Investimento
  • check

    Estratégias de investimento globais e com baixo risco de concentração

  • check

    Fundos multi-activos com baixos custos de transacção

  • check

    Gestão estratégica de longo-prazo e monitorização contínua dos investimentos

  • check

    Transparência total e actualizações regulares acerca do desempenho dos investimentos

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    Gestão profissional e activa, adaptada às mudanças de mercado

Fundos de Investimento
Pilares da Proposta de Investimento

O propósito dos Fundos Estratégicos passa por maximizar o retorno e reduzir o risco dentro das várias categorias, de acordo com os perfis de risco e objectivos de cada investidor.

 

Pilares da Proposta de Investimento
PRINCIPAIS CARACTERÍSTICAS
Alocação Estratégica de Activos

Processo sistemático pelo qual o investidor combina várias alternativas de investimento – acções, obrigações, imobiliário e aplicações sem risco.
Este processo é função das perspectivas futuras para a economia global e rendibilidades esperadas para as várias classes de activos.


Posicionamento Táctico

O posicionamento táctico nas várias classes de activos é baseado numa pesquisa global de activos considerados atractivos em termos relativos, a fim de identificar oportunidades ao nível de países e sectores, nos vários tipos de mercados.


Visões Temáticas

As equipas de analistas alavancam a estratégia de investimento global.

Soluções ajustadas aos diferentes Perfis de Risco

Soluções ajustadas aos diferentes perfis de risco
Fonte: Banco Invest. Apenas para efeito ilustrativo.

O valor do capital investido em instituições de investimento colectivo pode flutuar, em função da avaliação dos activos que integram o seu património, e mesmo não permitir recuperar o montante inicialmente investido. Alterações das taxas de câmbio entre divisas podem afectar o valor do investimento. As rendibilidades divulgadas representam dados passados, não constituindo garantia de rendibilidade futura porque o valor das unidades de participação pode aumentar ou diminuir em função do nível de risco que varia entre 1 (risco mínimo) e 7 (risco máximo). As rendibilidades apresentadas não incluem qualquer comissão de subscrição ou de resgate e estão líquidas de todas as comissões inerentes à instituição de investimento colectivo. As rendibilidades divulgadas para prazos superiores a 1 ano só seriam obtidas caso o investimento tivesse sido feito durante a totalidade do período de referência. Às rendibilidades obtidas nas instituições de investimento colectivo de sociedades gestoras internacionais ainda será retido na fonte à taxa em vigor sobre as mais valias realizadas aquando do resgate. Os prospectos e notas informativas complementares das instituições de investimento colectivo estão disponíveis, para consulta, em www.bancoinvest.pt ou aos balcões do Banco Invest, S.A.

Para o cálculo das rendibilidades são usadas as seguintes datas:

  • - Data final: data da última cotação, de acordo com o indicado;
  • - Data inicial:
    • - 3 Meses: mesma data, há três meses;
    • - Ano Corrente: 31 de Dezembro do ano anterior, ou dia útil imediatamente anterior;
    • - 1 Ano: mesma data, no último ano;
    • - 3 Anos: mesma data, há três anos;
    • - 5 Anos: mesma data, há cinco anos;

Para rendibilidades referentes a anos civis inteiros (2025, por exemplo), será usada como data final o dia 31 de Dezembro desse ano e como data inicial o dia 31 de Dezembro do ano anterior.

No caso de a data indicada não corresponder a um dia útil, será utilizado o dia útil imediatamente anterior.

O Banco Invest recebe da Sociedade Gestora uma percentagem da comissão de gestão dos fundos de investimento (e/ou de distribuição, quando aplicável), de forma a suportar os serviços prestados aos seus clientes, designadamente:

  • - Disponibilização de ferramentas online que permitem a pesquisa, análise e comparação de fundos de investimento;
  • - Custos de transacção, liquidação e custódia das unidades de participação/acções dos fundos de investimentos;
  • - Divulgação de informação sobre eventos relativos aos fundos de investimento (dividendos, conversões, fusões, aquisições e liquidações);
  • - Divulgação e actualização das cotações diárias e das rendibilidades dos fundos de investimento;
  • - Custos inerentes à actividade geral de distribuição dos fundos de investimento (recursos humanos, infra-estruturas, tecnologia, fornecedores, documentação legal, taxas de supervisão, etc).
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